Противодействие несанкционированным операциям

Согласно статистической информации Банка России наблюдается значительное число переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, в том числе с использованием методов социальной инженерии.

Просим проявлять максимальную бдительность и соблюдать все меры предосторожности при распоряжении денежными средствами.

Внимание! Фальшивые аккаунты!

В последнее время мошенники всё чаще создают фальшивые аккаунты в мессенджерах и социальных сетях! Пользуясь фальшивыми аккаунтами мошенники выдают себя за представителей банков, чиновников, сотрудников правоохранительных органов!

Помните:

• Всегда проверяйте номер телефона того, кто Вам звонит!
• Если позвонивший представился официальным лицом, то прекратите звонок и перезвоните по официальному номеру организации!
• Если в мессенджере пишут с нового аккаунта, то обязательно проверьте личность другим способ связи - например, позвонив по известному номеру!
• Если выяснилось, что Вы общаетесь с мошенником, то не надо продолжать общаться - невольно Вы можете выдать важную информацию! Лучше всего немедленно прекратить разговор и заблокировать контакт!

Будьте бдительны!

Общие правила безопасности в интернете

Важно уметь не только пользоваться интернетом, но и защищать личную информацию от хакеров и мошенников. Это можно сделать, следуя простым правилам:

Правила безопасности в интернете

• Установите сложные пароли;
• Используйте двухфакторную аутентификацию для всех аккаунтов;
• Установите и регулярно обновляйте антивирусное программное обеспечение и операционные системы;
• Не открывайте подозрительные письма и вложения, не переходите по ссылкам, где требуется ввести личную информацию;
• Защитите домашний Wi-Fi паролем;
• Не выкладывайте слишком много информации о себе в интернет. Не делитесь ею с сомнительными сайтами;
• Рассказывайте о кибербезопасности своим детям и родителям. Научите их быть осторожными в интернете и обсуждать с вами любые сомнительные ситуации;

Правила кибербезопасности на работе

• Соблюдайте все внутренние регламенты по информационной безопасности;
• Используйте только одобренные внутренней службой безопасности ресурсы и программное обеспечение;
• Будьте осторожны при открытии электронных писем — это может быть фишинг;
• Не оставляйте рабочие устройства без присмотра и блокируйте их, если отходите;
• Храните конфиденциальные данные только на защищённых серверах и устройствах;
• Сообщайте обо всех киберинцидентах и нарушениях в отдел информационной безопасности;

Безопасное использование системы Интернет-Банк

Использование общедоступной сети передачи информации Интернет будет безопасным при условии соблюдения вами всех правил и рекомендаций Договора, Регламента, других документов Банка.

Перечень основных рекомендаций по безопасному использованию системы Интернет-Банк:

1. Обеспечьте сохранность ключей ЭП от посторонних лиц, храните их только на съёмном носителе (флешка);
2. Защитите оборудование, на котором установлен Интернет-Банк, своевременно обновляйте антивирусные программы;
3. Исключите удалённый доступ на компьютер с Интернет-Банк;
4. Своевременно контролируйте свои денежные средства и операции в системе Интернет-Банк, подключите дополнительные меры безопасности, это бесплатно и позволит снизить риски использования интернет.

Выполняйте Рекомендации по безопасному использованию системы Интернет-Банк

Безопасное использование карт МИР

Основные правила по безопасному использованию карт МИР:

1. Никогда не сообщайте ПИН и коды, указанные на карте, третьим лицам, в том числе родственникам, знакомым, сотрудникам кредитной организации, кассирам и лицам, помогающим Вам в использовании банковской карты.
2. Никогда ни при каких обстоятельствах не передавайте банковскую карту для использования третьим лицам, в том числе родственникам.
3. С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета целесообразно установить суточный лимит на сумму операций по банковской карте
4. Осуществляйте операции с использованием банкоматов, установленных в безопасных местах.
5. Набирайте ПИН таким образом, чтобы люди, находящиеся в непосредственной близости, не смогли его увидеть.
6. Не используйте банковские карты в организациях торговли и услуг, не вызывающих доверия.
7. Требуйте проведения операций с банковской картой только в Вашем присутствии.
8. При совершении операций с банковской картой через сеть Интернет следует пользоваться интернет-сайтами только известных и проверенных организаций торговли и услуг.
9. Обязательно убедитесь в правильности адресов интернет-сайтов, к которым подключаетесь и на которых собираетесь совершить покупки, т.к. похожие адреса могут использоваться для осуществления неправомерных действий.

Противодействие вовлечению в дропперство

Злоумышленники производят действия по вовлечению граждан, в частности молодежи, в дропперство - деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием таких электронных средств платежа, как система Интернет-Банк и карты МИР.

Информируем о том, что дропперство интерпретируется как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, и участники могут быть привлечены к ответственности в соответствии с Уголовным кодексом РФ.

Противодействие мошенничеству при оформлении кредитов

Чтобы избежать мошенничества при оформлении кредитов:

• Не оказывайте помощь по оформлению кредитов на себя по просьбе других людей и под любым предлогом;
• Не соглашайтесь быть поручителем по кредиту у малознакомых людей;
• Следите за своей кредитной историей с помощью портала Госуслуг.

Полезные ссылки:

• На сайте «Финансовая культура» собраны истории людей о популярных схемах мошенничества с комментариями экспертов. Можно прислать свою историю, а также пройти онлайн-игру и проверить, насколько вы бдительны;
• киберзож.рф — о способах защиты себя и близких от киберугроз;
• кибер-буллинг.рф — об умении противостоять интернет-травле;
• выучисвоюроль.рф — о том, как распознавать телефонных мошенников и правильно действовать при их звонках;
• прокачайскиллзащиты.рф — о создании защищённых паролей и определении фишинга;

Подача заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его ЭСП из базы данных Банка России

Порядок подачи клиентом заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его ЭСП из базы данных Банка России определен Указанием ЦБ РФ № 6748-У от 13.06.2024г.

Заявление клиента подается в Банк России

• в электронном виде посредством использования раздела "Интернет-приемная"на официальном сайте Банка России;
• в бумажном виде через Банк.

Соглашение об Уполномоченном лице для подтверждения совершения операций по счетам (вкладам)

В целях защиты от мошенников Федеральным законом от 01.04.2025 г. № 41-ФЗ с 01.09.2025 г. предоставляется возможность Клиенту-физическому лицу определить Уполномоченное лицо для подтверждения совершения банковских операций по переводу и получению денежных средств.

Для подписания Соглашения необходимо личное присутствие Клиента и Уполномоченного лица в офисе Банка.

Информацию о наделении/лишении лица статуса Уполномоченного лица и о порядке подтверждения банковских операций Уполномоченным лицом можно получить в отделе по обслуживанию физических лиц.